关于加强证券营业部风险防范工作的通知
作者:法律资料网 时间:2024-07-07 19:39:36 浏览:8419
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关于加强证券营业部风险防范工作的通知
中国证券监督管理委员会
关于加强证券营业部风险防范工作的通知
证监会
各证券监管办公室、办事处、特派员办事处，上海、深圳证券交易所，上海、深圳证券监管专员办事处：
为确保证券交易和结算体系的正常运行，现就加强证券营业部风险防范工作通知如下：
一、各派出机构应将防范和化解证券营业部风险作为当前市场监管的重点，督促辖区内证券经营机构做好以下工作：
（一）强化风险防范、法人责任意识，加强对所属及托管证券营业部的集中统一管理。建立健全证券营业部内部风险控制制度，加强证券营业部资金管理和技术安全工作，对于证券营业部出现的异常突发事件，其法人单位必须及时处理。
（二）恪守行业准则，确保证券交易和结算业务秩序、保障技术安全。当前要认真贯彻执行《关于转发上海证券交易所〈关于加强柜面系统技术风险防范和强化内部管理的通知〉的通知》（证监市场字〔1999〕22号）及其他有关规定，强化内部管理。
（三）各证券营业部要严格按照《证券营业许可证》所核准的业务范围经营，严禁为客户提供透支，严禁挪用客户交易结算资金，严禁开展自营业务。
（四）证券营业部如发生因技术故障、资金周转不灵导致兑付困难或其它原因导致不能正常经营的重大事件，应立即（不超过1小时）报告其公司总部、公司法人的业务主管机关、当地政府有关部门和证券交易所，事故处理完毕后应当向上述部门报送总结报告。报告内容应当真实、准
确。如事故的直接原因确系业外单位所致，应当在处理事故的同时及时向客户通报情况。
二、各派出机构要加强对辖区内证券营业部的监督检查，提高独立预防、协调处理突发事件的能力；对辖区内的“问题营业部”，要做到心中有数、预案有备、密切关注、及时协调；对证券营业部出现的各种突发事件，要督促证券营业部及其法人单位及时处理，对权限之内无法解决的
问题，要提出具体建议；在获悉发生突发事件的24小时之内，要将情况书面上报证监会。要对辖区内的每一起突发事件进行动态跟踪分析，并及时将总结报告报送证监会。各派出机构向证监会报告证券营业部突发事件，应包括以下内容：
（一）营业部名称、地址；
（二）营业部突发事件的原因、基本情况、可能产生的不良后果、性质等；
（三）该营业部投资者证券帐户开户数量、其中帐户内存有证券的帐户数量和开立的资金帐户数量；
（四）营业部资金情况，包括客户交易结算资金当日帐面余额、银行存款、上划公司本部清算款、与本公司其它营业部或其他机构的往来款等；
（五）营业部人员情况；
（六）派出机构已采取的措施；
（七）建议证监会采取的措施。
三、各派出机构要做好证券营业部突发事件处理过程中的协调工作，特别是要做好与信托投资公司证券营业部的法人主管机关人民银行、当地政府和有关部门的协调工作，防止群体性事件的发生。对于因证券业以外的原因导致证券营业部交易业务中断的，应当要求有关单位书面说明情
况并以适当的方式通报相关投资者。要积极配合证券交易所控制证券营业部的技术风险和结算风险。
1999年7月5日
[案情]
2002年，甲市某开发商计划对当地某地块进行房产开发，建设商品房出售。在尚未取得土地使用权的情况下，其与众多购房者签订了《认购书》，其中约定：出售期房某栋某某室住宅，建筑面积X平方米，每平方米1800元，2004年某月前交付。除此以外，《认购书》还包含了其他一般商品房买卖合同之必须条款。购房者依约交纳了定金及部分房款后，开发商因拿地手续及搬迁等原因无力动工，遂通知购房者退款并商议赔偿事宜，但一部分购房者并未接受开发商的解约请求。2011年，该开发商取得了该地块土地使用权，遂开工建设，并于2012年取得了商品房预售许可证，预售价格每平方米近8000元，现已全部预售完毕，并依法办理了不动产预告登记。此时，当初未接受退款解约安排的部分购房者要求开发商继续履行《认购书》或赔偿房屋差价全额，开发商则主张合同无效，遂引起诉讼。
[分歧]
本案争议焦点为：1.原被告双方签订的《认购书》如何定性？对此问题，一种观点认为是预约，一种认为是本约。2.《认购书》是否为有效合同，有关损失如何计算？对此，一种观点认为《认购书》有效，赔偿应依原告诉求；一种观点认为《认购书》有效，但差价应当以被告明示不履行合同之时与《认购书》中约定房价相较。
[评析]
１.《认购书》是本约 所谓预约，指约定将来订立一定合同的合同；因履行预约而订立的合同为本约。判断一个合同究竟为本约还是预约，应专注于其实质内容，探求当事人的真意，而非合同所使用的名称。本案《认购书》是否为本约，不应以房地产开发进程为标准，更不应以该协议的名称是否为“认购书”为准，而应考察其内容是否符合房屋买卖合同的构成要件，探求和判断当事人的真意，据此对合同的性质做出认定。应当明确的是，订立预约在交易上属于例外，如有疑义，应认定为本约。本案中的《认购书》在名称上虽有预约之嫌，但已经具备了商品房买卖合同的主要内容，并且开发商已经按照约定收受了部分购房款，依据最高人民法院《关于审理商品房买卖合同纠纷案件适用法律若干问题的解释》第五条的规定，该《认购书》应当认定为商品房预售合同，应认定为本约。
２.本案《认购书》有效 国务院《城市房地产开发经营管理条例》第二十三条规定：“商品房预售应当符合以下条件：（一）已交付全部土地使用权出让金，取得土地使用权证书；（二）持有建设工程规划许可证和施工许可证；（三）按提供的预售商品房计算，投入开发建设的资金达到工程建设总投资的２５％以上，并已确定施工进度和竣工交付日期；（四）已办理预售登记，取得商品房预售许可证明。”本案中《认购书》签订之时，该条所有要件均未得到满足，根据合同法第五十二条第（五）款之规定，《认购书》虽成立，却因违反行政法规而无效。但是开发商对涉案房地产项目的开发进展弥补了《认购书》效力上的缺陷。最高人民法院《关于审理商品房买卖合同纠纷案件适用法律若干问题的解释》第二条规定：“出卖人未取得商品房预售许可证明，与买受人订立的商品房预售合同，应当认定无效，但是在起诉前取得商品房预售许可证明的，可以认定有效。”本案诉讼发生时，被告已完全获得了商品房预售所需资质，使得《认购书》并不必然无效，而属法官自由裁量，“可以”认定有效。
３.本案原告请求继续履行合同或差价全额赔偿的诉求无法满足 本案预售商品房已进行不动产预告登记的事实决定了原告继续履行合同的诉求无法得到满足。首先，根据债与合同法的基础理论，普通债权之间关系平等，所以原告并不能因商品房买卖合同签订在先而取得优先履行之优势地位。相反，物权法第二十条规定的不动产预告登记制度赋予了“经过预告登记的商品房预售合同”以物权保护力度。本案中签订在后的预售合同已经不动产预告登记，使得后一购房人对涉案标的物具有了物权法上的排他性优势。所以，原告继续履行合同的诉求已丧失执行的可能性。其次，在赔偿金额的确认上，需要注意的是，早在合同签订不久，被告就明确了根本违约的意思表示，根据合同法中“减损原则”，原告应负有采取措施，减少损失的义务，否则将承担扩大的损失部分。所以对于原告的差价全额赔偿之请求并不能得到法院的全部支持，差价应当以被告明示不履行合同之时与《认购书》中约定房价相较。被告在退还预收房款外，首先应当双倍返还定金，尚不能弥补房款差额的，则由被告予以赔偿损失。
（作者单位：江苏省常州市中级人民法院）
关于印发《岳阳市特大洪涝灾害救灾应急预案》的通知
湖南省岳阳市人民政府
岳政发[2003]6号
岳阳市人民政府关于印发《岳阳市特大洪涝灾害救灾应急预案》的通知
各县、市、区人民政府，岳阳经济技术开发区、南湖风景区、屈原管理区，市直各单位，中央、省驻市各单位：
《岳阳市特大洪涝灾害救灾应急预案》已经市人民政府同意，现印发给你们，请遵照执行。
二○○三年四月三日
岳阳市特大洪涝灾害救灾应急预案
为确保我市在遭受可能发生的特大洪涝灾害时，救灾应急工作能够及时高效有序地开展，提高应对特大洪涝灾害的反应能力，最大限度地减少灾害损失，根据《湖南省人民政府关于印发特大洪涝灾害救灾应急预案的通知》（湘政发[2002]35号）文件精神，特制定本预案。
实施特大洪涝灾害救灾应急预案，应坚持政府统一领导，部门分工负责、综合协调的原则，切实做好灾害监测、灾害预防、灾害应急、抢险救灾和恢复重建等工作。
一、特大洪涝灾害应急预案的启动
㈠预案启动的条件。可能发生或已经发生下列情况之一时，预案予以启动。
1、一次性灾害倒塌房屋5000间以上，农作物绝收面积1万公顷以上；
2、一次性灾害因灾死亡20人以上；
3、一次性灾害过程直接经济损失达全市上年国民生产总值1%；
4、全市因灾紧急转移安置灾民或即将转移安置灾民人数达5万人；
5、长江、洞庭湖和湘江流域中，有两大水系发生洪涝灾害且达到危险水位以上；
6、国家和省防汛抗旱指挥部决定启用我市境内蓄洪垸蓄洪，需转移安置灾民1万人以上。
㈡预案的启动方式。市气象局、市水务局、市民政局分别向市人民政府上报特大洪涝灾害预警报告，由市长批准启动预案；对已经发生的特大洪涝灾害，分别由主管部门书面报市长批准启动预案。
二、组织机构与职责
救灾工作实行行政首长负责制和分级分部门负责制。
市人民政府成立救灾指挥部，由市长担任总指挥长，分管副市长、军分区首长担任副总指挥长，市人民政府秘书长担任指挥部秘书长。指挥部成员由市委宣传部、市计委、市民政局、市财政局、市内贸办、市水务局、市卫生局、市农业局、市建设局、市交通局、市公安局、市气象局、市物行办、市电信公司、市邮政局、市电业局、市粮食局、市广电局、岳阳军分区、市武警支队、预备役三团等组成，指挥部负责指挥全市救灾工作。
指挥部下设救灾办公室，在市民政局办公，由市民政局局长担任救灾办公室主任。救灾办公室的主要职责是：
㈠负责组织协调救灾工作；
㈡负责指导抢险救灾，安置疏散灾民，设置避难场所，做好疏散点食宿物品的供应工作；
㈢负责发布灾情信息，组织查灾、核灾，向上级报告灾情，接收、调拨救灾物品，保障灾民的基本生活。
各县、市、区人民政府应当制定本地区特大洪涝灾害的应急预案。
三、市直有关部门职责
市民政局：负责全市抗灾救灾综合协调工作。指导各县、市、区制定救灾预案；根据水利、气象部门预测的雨情，分析研究灾情和发展趋势，按规定程序对外发布灾情；检查督促受灾地区救灾措施的落实；负责救灾款物的筹集和储备，制定救灾款物分配方案，组织救灾捐赠工作，做好救灾及捐赠款物的接收、使用、管理工作；开展救灾政策的宣传，提高全社会的防灾和减灾意识。
市气象局、市水务局：负责对灾区气候、雨情、水情、汛情的预报和监测。按期发布气象预报，及时提供气象资料，特别是灾害性气候的预测预报；做好水位监测，分析预测未来水流量以及可能出现的险情；组织灾区重要水利、供水等设施的抢险修复工作，提出恢复重建方案。
市交通局、岳阳火车站：负责救灾应急交通运输工作。负责转移灾民和财产所需的车辆、船只等交通工具，组织救灾物品的运输。
市内贸办、市物行办、市物价局、市粮食局、市石油总公司、市供销社：负责救灾物资供应。管好国家和地方储备粮、油，保证灾民粮、油供应；组织救灾药品供应；做好与灾民生活相关的急需品等救灾物资的储备和供应工作，保证灾区市场物价稳定。
市卫生局、市药监局、市医药总公司：负责灾区防病治病和卫生防疫工作。组织开展疾病预防控制、医疗救护和卫生监督工作，报告、发布疫情信息，负责疾病防治经费、药品、器械的管理、使用和救灾药品的质量监督。
市公安局：负责指导和协助灾区公安机关维护治安秩序，打击趁灾打劫等各类违法犯罪活动，确保重点目标安全，做好交通疏导、交通管制以及救灾物资牵引等工作。
市计委、市财政局：负责救灾计划制定和经费的预算、下拨。把救灾工作纳入国民经济和社会发展计划，做好年度预算，增加救灾投入，做好救灾经费下拨工作，保证救灾款及时到位。
市电力、电信、移动和邮政部门：负责组织指挥灾区电力、通讯等设施的抢修工作，保障灾区电力供应、通信及邮路的畅通。
市监察局、市审计局：负责对救灾款物使用的审计和监督。对救灾款物接收、使用和发放实行审计和监督，对违规违纪问题及时查处，保证救灾款物及时足额到位。
市委宣传部、市广电局：负责救灾宣传工作。宣传救灾政策，报道抗洪救灾和赈灾募捐工作中的先进典型。
市农业局：负责组织灾民开展生产自救，指导灾民搞好抢种补种等灾后生产，做好灾区种苗供应和动植物病的防治工作。
四、救灾应急的反应和行动
特大洪涝灾害发生后，救灾应急做出如下反应：
㈠市人民政府召开救灾指挥部成员等会议，通报全市灾情和救灾工作情况，分析预测可能出现的更大灾害，部署全市救灾工作。
㈡立即将我市灾情和救灾工作情况报告省人民政府和省直有关部门，请求省政府或省救灾主管部门领导现场察看灾情，给予指导和援助。
㈢市人民政府立即组织若干工作组，进驻受灾严重地区指导救灾工作。市直各部门根据各自工作职责和任务，做好支援灾区工作。
㈣发布灾情。市民政局汇总灾情，报市救灾指挥部审定后通过新闻媒体向社会公布。
㈤实施紧急安置救助办法
1、灾民安置。实行以地方安置为主，市支持为辅的安置原则。灾民安置主要采取借住公房、非受灾户对口接收受灾户、投亲靠友、兴建庵棚、搭建帐篷等办法，实行集中安置和分散安置、临时安置与长期安置、集中建房与分散恢复相结合。
2、物资调拨。坚持属地管理原则，各县、市、区负责所辖范围内的物资调拨。同时，按照就近方便原则，建立2个救灾物资补充供应点，即省民政厅供应点和市民政局供应点。
3、物资调运手续和结算。凡是受灾县、市、区自己联系调运的物品，一律由各县、市、区负责结算；凡是省、市安排调运的物品，凭省、市救灾办公室调拨通知单，由省、市负责结算或者指定结算单位。
五、灾后救济工作
㈠及时召开生产自救工作会议，迅速组织恢复生产、抢种补种工作，有组织、有计划地进行劳务输出。
㈡认真组织查灾核灾工作，重点核查因灾造成房屋倒塌特别是全倒户、农作物绝收等特重灾民的损失。
㈢根据核灾后的灾情，制定灾民救济方案，分步实施。
㈣有关职能部门落实救灾优惠政策。
六、救灾资金、物资筹集及来源
救灾资金物资的来源包括：中央、省下拨的救灾资金、物资；市财政预算的救灾资金；社会捐助资金、物资。各县、市、区财政分级负担的救灾经费应同上级下拨的救灾经费配套使用。
救灾款物安排的原则是：统筹安排、分类指导、突出重点。根据灾情，24小时内首先确保紧急转移安置灾民的生活必需品救助。灾情稳定后重点安排灾民口粮救济、住房恢复。
